Modelo De Autorización Para Tramites En El Banco
Significado del formulario bancario
Sujeto a cualquier exención transitoria, los formularios y plantillas aplicables antes de las 23:00 horas del jueves 31 de diciembre de 2020 deben leerse junto con la Declaración de Supervisión (SS) 2/19, que establece cómo la PRA espera que las empresas interpreten las referencias basadas en la UE en los requisitos de información y divulgación y los formularios de operaciones reguladas.
Una lista de las actividades reguladas que son específicas de las empresas que autorizamos y regulamos está disponible en la Financial Services and Markets Act 2000 (PRA-regulated Activities) Order 2013 Abre en una ventana nueva Abre en una ventana nueva.
Sin embargo, no hay ningún requisito legal para reunirse con nosotros antes de presentar una solicitud. Se puede presentar una solicitud en cualquier momento, y utilizaremos nuestros poderes legales establecidos en la Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) para tomar una decisión.
Es posible que las empresas que ya tienen una relación con nosotros no necesiten tantas reuniones, y en el caso de las pequeñas empresas, menos complejas y establecidas, a menudo consideramos que con una sola reunión se consiguen los objetivos antes expuestos.
Formulario de solicitud bancaria
El Banco Central Europeo ("BCE") es el único competente para la concesión y revocación de licencias y la aprobación de participaciones cualificadas en todas las entidades de crédito (excepto sucursales de terceros países), y las autorizaciones FAP en entidades de crédito significativas, establecidas en los Estados miembros participantes en el Mecanismo Único de Supervisión ("MUS"). Todos estos procedimientos se presentarán a través de un portal específico del BCE. Los expedientes de solicitud presentados a través de este portal deberán redactarse preferentemente en inglés.
Por lo que respecta a los miembros del órgano de dirección y los titulares de funciones clave, las solicitudes de FAP deberán presentarse a través del Portal IMAS dentro de la solicitud de licencia IMAS (pestaña "6. Dirección efectiva y titulares de funciones clave de la entidad de crédito solicitante") e incluir todos los documentos solicitados en el procedimiento prudencial para el nombramiento de los miembros del órgano de dirección y los titulares de funciones clave en las entidades de crédito, como se explica en la sección siguiente ("Entidades de crédito menos significativas").
Formularios y documentos de cuentas bancarias
La Guía de Autorización expone la interpretación de la Autoridad Monetaria de los criterios de autorización y los motivos de revocación contenidos en la Ordenanza Bancaria, así como los procedimientos de tramitación de las solicitudes de autorización. La Guía orienta a las entidades que solicitan autorización en virtud de la Ordenanza Bancaria sobre el régimen de supervisión contenido en la Ordenanza y las políticas y el enfoque de la Autoridad Monetaria de Hong Kong en su aplicación. También es pertinente para las entidades autorizadas existentes, ya que los criterios de autorización les siguen siendo aplicables después de la autorización.
Importancia de los formularios bancarios
Si alguna vez ha utilizado una tarjeta de crédito o débito para realizar una compra, habrá participado en el proceso de autorización de la tarjeta. Lo mismo ocurre si tiene una empresa que acepta pagos de clientes con tarjeta de crédito o débito. Cada día se procesan más de mil millones de transacciones con tarjeta de crédito en todo el mundo, y todas ellas requieren autorización para completarse. Pero a pesar de ser un aspecto rutinario de la vida diaria de la mayoría de la gente y una parte fundamental de hacer negocios, la mayoría de la gente no sabe mucho sobre el proceso de autorización de tarjetas. La autorización de una tarjeta es mucho más complicada y trascendental que la simple comprobación de si el titular dispone de fondos para realizar una compra. Este proceso es una poderosa medida de seguridad que proporciona a los emisores de tarjetas y a las empresas una forma rutinaria de detectar posibles fraudes antes de que se conviertan en transacciones exitosas. Como propietario de un negocio, entender cómo funciona la autorización de una tarjeta y por qué fallan algunas autorizaciones le permitirá configurar su negocio y ofrecer a sus clientes la experiencia de transacción más fluida posible. ¿Qué contiene este artículo?