Nóminas Falsas Para Pedir Préstamo
Lista de fraudes en los préstamos APP | ¿Quién ha obtenido un préstamo APP?
Dos hombres de Florida se declararon culpables esta semana en el Distrito Norte de Ohio por liderar una trama nacional para obtener fraudulentamente más de 35 millones de dólares en préstamos del Programa de Protección de Salarios (PPP) garantizados por la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) en virtud de la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica contra el Coronavirus (CARES).
Según documentos judiciales, James R. Stote, de 55 años y residente en Hollywood, y Phillip J. Augustin, de 52 años y residente en Coral Springs, conspiraron para obtener millones de dólares en préstamos PPP fraudulentos. Augustin y Stote obtuvieron un préstamo PPP fraudulento para la empresa de Augustin, Clear Vision Music Group LLC, utilizando documentos falsificados. Después de presentar esa solicitud, Stote y Augustin comenzaron a trabajar inmediatamente para obtener préstamos PPP más grandes para ellos y sus asociados. Stote y Augustin reclutaron a otros solicitantes de préstamos PPP y prepararon y presentaron solicitudes de préstamo fraudulentas para ellos a cambio de una parte de los ingresos del préstamo. Las solicitudes que presentaron para todos los préstamos de la trama se basaban en números de nómina falsos, formularios del IRS falsificados y extractos bancarios falsos. Presentaron o facilitaron al menos 79 solicitudes de préstamo fraudulentas por un valor mínimo de 35 millones de dólares y tenían previsto presentar más.
El chanchullo de las aplicaciones de préstamos: La policía detiene a cinco personas que torturaban a prestatarios
Discutiremos por qué es una mala idea que los propietarios de empresas falsifiquen las solicitudes de estos préstamos y cómo las empresas están siendo engañadas por empresas que fingen estar autorizadas por el gobierno ofreciéndoles prestar dinero.
El 19 de marzo de 2020, el Departamento de Justicia ordenó a todas las Fiscalías de EE.UU. que nombraran a un Coordinador de Fraude Coronavirus. Han asignado equipos especiales de fiscales para hacer frente a este tipo específico de fechorías y estoy seguro de que el Estado de Nueva York, junto con otros estados se están preparando para recuperar el dinero que se obtuvo mintiendo.
El PPP es un programa de préstamos condonables para ayudar a los prestatarios afectados por la pandemia de coronavirus a mantener a sus empleados en nómina. El préstamo puede condonarse si al menos el 75% de los ingresos se destinan a gastos de nómina, lo que los bancos y los prestatarios deben verificar.
La policía interroga al propietario de una empresa sobre el falso número de empleados que indicó en la solicitud. El propietario explica que sólo intentaban mantenerse a flote para poder volver a contratar a todo el mundo. Pero no salió bien. Bueno, puede que el propietario tuviera buenas intenciones al falsificar información en una solicitud de préstamo, pero puede apostar a que acabará detenido y acusado de violar las leyes federales contra el fraude.
¡El fraude en los préstamos de las AAPP está FUERA DE CONTROL en 2023! 20
Los instructores de vuelo enseñan a los nuevos pilotos la importancia de comprobar los instrumentos de vuelo antes de despegar. Para cada vuelo, se les instruye para que pasen por los mismos puntos de control y protocolos, cada vez. ¿Por qué? Porque durante el vuelo es vital que confíen en su equipo. En otras palabras, necesitan que todos los datos recogidos y enviados a la cabina estén lo más informados posible.
Ante la posibilidad de que se produzcan estafas con falsos empleadores y recibos de sueldo fraudulentos, los prestamistas hipotecarios deberían adoptar un enfoque meticuloso similar durante el proceso de solicitud de préstamos, para poder evaluar el riesgo y tomar decisiones al respecto.
Durante muchos años, ha sido una práctica habitual que los prestamistas hipotecarios pidieran talones de pago para verificar los ingresos y el empleo del solicitante. Pero el auge de los documentos financieros falsos, incluidas las nóminas, significa que los prestamistas pueden necesitar mejorar sus procesos de verificación.
La realidad es que los consumidores de hoy en día pueden comprar casi cualquier cosa en Internet, incluidos documentos fraudulentos de ingresos y empleo. Los prestatarios también pueden falsificar fácilmente estos documentos por sí mismos. Según el último informe de Fannie Mae sobre Tendencias de Préstamos Hipotecarios Fraudulentos, la mitad de todos los fraudes hipotecarios descubiertos en 2020 incluían ingresos y/o activos incorrectos*.
Actualización de la acusación por fraude en los préstamos de las APP Mayo de 2021
Un ex residente de Tulsa que solicitó fraudulentamente un préstamo condonable del Programa de Protección de Cheques de Pago garantizado por la Administración de Pequeñas Empresas en virtud de la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica (CARES) se declaró culpable hoy en un tribunal federal, anunció el fiscal federal interino Clint Johnson.
Desde el 3 de mayo de 2020 hasta el 11 de mayo de 2020, Abel hizo declaraciones falsas a Stride Bank en una solicitud de un préstamo del Programa de Protección de Salarios por un monto aproximado de $ 300,000 para una empresa, Pinnacle Industry LLC, que Abel afirmó poseer y operar. En una solicitud de prestatario, Abel afirmó falsamente que la empresa tenía una nómina de 120.000 dólares; empleaba a 20 personas; estaba en funcionamiento el 15 de febrero de 2020 y tenía empleados por los que pagaba salarios e impuestos sobre nóminas; y que utilizaría los fondos del préstamo para retener a los trabajadores y mantener la nómina o realizar pagos de intereses hipotecarios, pagos de arrendamientos y pagos de servicios públicos, tal y como se especifica en la norma del Programa de protección de nóminas. A continuación firmó la solicitud, certificando que la información facilitada en la solicitud y en los documentos justificativos era veraz y exacta.